Transformative KI in der Bankenbranche

Von Zeit zu Zeit erschüttert eine bahnbrechende Technologie die Grundlagen der Geschäftswelt grundlegend. Das Internet war einer dieser globalen Wegbereiter, und nun macht sich die Künstliche Intelligenz (KI) daran, dasselbe zu bewirken.

Angesichts steigender Erwartungen und Bedürfnisse der Kunden kann künstliche Intelligenz der Bankenbranche dabei helfen, in einem zunehmend wettbewerbsorientierten Umfeld Kunden zu binden und neue Kunden zu gewinnen.

Vielleicht fragen Sie sich: Wie funktioniert das? Was bedeutet diese Technologie für das Kundenerlebnis und für die Banken selbst? Und was steht einem vollständigen Durchbruch im Weg? Lesen Sie weiter, während wir versuchen, diese Fragen zu beantworten.

Vereinfachung der Dokumentenerfassung im Rahmen Ihrer Kunden-Onboarding-Prozesse

Kundenservice in der Bankenbranche

Die Bedürfnisse der Kunden ändern sich ständig. Sie führen umfangreiche Online-Recherchen durch und erwarten eine personalisierte Finanzberatung. Sie möchten, dass Banken ihre Bedürfnisse verstehen und maßgeschneiderte Lösungen anbieten. Traditionelle Banken haben jedoch aufgrund ihrer Abhängigkeit von manuellen Prozessen und veralteten Systemen oft Schwierigkeiten, mit diesen Erwartungen Schritt zu halten. Es braucht Zeit, seine Kunden kennenzulernen – Zeit, die den meisten Banken und ihren Mitarbeitern fehlt, da sie mit administrativen Aufgaben wie der Bearbeitung eingehender Post oder der Bearbeitung von Kreditanträgen überlastet sind.

Mit dem Aufkommen der KI, können Banken die Interaktion mit ihren Kunden nun stärker als je zuvor personalisieren. Mithilfe von KI-Technologien sind Banken in der Lage, umfangreiche Kundendaten zu analysieren, um Einblicke in individuelle Präferenzen, Verhaltensweisen und Bedürfnisse zu gewinnen. Dies ermöglicht maßgeschneiderte Empfehlungen, proaktive Unterstützung und individuelle Finanzberatung, wodurch das Kundenerlebnis insgesamt verbessert wird.

KI-gestützte Chatbots und virtuelle Assistenten bieten sofortigen Support rund um die Uhr, bearbeiten Routineanfragen und -transaktionen effizient und entlasten so die menschlichen Mitarbeiter, sodass diese sich auf komplexere Probleme konzentrieren können. Darüber hinaus schützen KI-gestützte Betrugserkennungssysteme Kundenkonten in Echtzeit und bieten so ein höheres Maß an Sicherheit. Durch den Einsatz von KI können Banken relevantere, zeitnahe und sicherere Dienstleistungen anbieten und so engere Kundenbeziehungen aufbauen.

KI im Bankwesen

Laut Die Studie von Deloitte, 76 Prozent der Chief Experience Officers in der Finanzbranche sind der Ansicht, dass KI ein Instrument zur Differenzierung ist. KI ermöglicht es Banken, die gesamte Customer Journey zu personalisieren und Reibungsverluste zu reduzieren. Personalisierung und gesteigerte Effizienz lassen sich durch Automatisierung mit intelligenten Technologien erreichen, wodurch mehr Zeit für den persönlichen Kontakt frei wird.

Die Fähigkeit der KI, Daten schnell und präzise auszuwerten und verborgene Erkenntnisse aufzudecken, trägt dazu bei, die Beratung individuell an die Situation des Kunden anzupassen. Vor dem Einsatz der KI war die manuelle Beurteilung des Kontexts einer Kundenanfrage sehr zeitaufwendig. Die KI kann in kürzerer Zeit einen wesentlich größeren Umfang verarbeiten und ihre Ergebnisse den Beratern präsentieren, die diese Erkenntnisse dann in persönlichen Gesprächen nutzen können.

Reibungsloses Kunden-Onboarding im Bankensektor

Personalisierung verbessert das Kundenerlebnis, doch ein reibungsloser Ablauf ist ebenso wichtig. Intelligente Prozessautomatisierung kann viele Hindernisse beseitigen. Betrachten Sie beispielsweise den digitalen Onboarding-Prozess eines Finanzdienstleisters.

Jack möchte sich mit einem Verbraucherkredit und monatlichen Einzahlungen einen neuen Fernseher anschaffen. Vor der Einführung der KI musste Jack mehrere Formulare ausfüllen und einen langwierigen Prozess durchlaufen, wodurch er oft die Lust daran verlor. Dank der KI werden Jacks „Know Your Customer“-Daten (KYC) mithilfe eines mobilen Geräts per Bilderkennung sicher von seinem Ausweis erfasst und an das CRM-System, das Fallmanagement oder eine andere Software übermittelt.

Das maschinelle Lernen ordnet diese Informationen anschließend den entsprechenden Feldern zu und klassifiziert sie. Die KI erstellt die Dokumente und Formulare, die bereits mit den extrahierten Daten vorausgefüllt sind. Jack muss lediglich die Angaben überprüfen und das Dokument digital unterzeichnen. Dieser Vorgang, der nur minimalen menschlichen Eingriff erfordert, ist innerhalb weniger Minuten erledigt, sodass Jack noch am selben Tag mit seinem neuen Fernseher das Geschäft verlassen kann.

Bearbeitung eingehender E-Mails mithilfe von KI

KI optimiert zudem die Bearbeitung eingehender Post. Intelligente Technologien extrahieren, verarbeiten und organisieren alle eingehenden Informationen – egal ob in Papierform, digital, strukturiert oder unstrukturiert – auf effiziente Weise. Dies ist insbesondere bei der Bearbeitung von Supportanfragen von großem Vorteil.

Nehmen wir zum Beispiel Jack, der einen neuen Fernseher gekauft hat und versehentlich eine Zahlung leisten muss und eine Mahnung erhält. Jack überweist den Betrag und antwortet an die allgemeine Adresse, wobei er den Zahlungsbeleg als Anhang beifügt. Dank KI kann die Poststelle der Bank dies effizient bearbeiten.

Mithilfe von natürlicher Sprachverarbeitung, OCR und maschinellem Lernen werden die Informationen aus Jacks E-Mail zügig extrahiert, verarbeitet und strukturiert. Durch umfassende Automatisierung wird seine Akte mit den korrekten Informationen aktualisiert und an die zuständige Person weitergeleitet. Die Zahlung wird umgehend bestätigt, was Jacks Sorgen lindert. Manchmal lässt sich die Zahlungsbestätigung ohne menschliches Eingreifen automatisieren, wodurch die standardmäßige Warnmeldung aus Jacks Akte entfernt wird.

Worauf warten die Banken noch?

Ein reibungsloses, angenehmes Kundenerlebnis wird die Kundengewinnung und -bindung erheblich verbessern. Auch die Automatisierung kann dem Bankensektor Einsparungen von bis zu 300 Milliarden Euro ermöglichen. Warum setzt die Bankenwelt dies dann nicht flächendeckend um?

Untersuchungen von Gartner deuten darauf hin, dass dies daran liegt, dass Unternehmensplaner oft nicht mit den Möglichkeiten der KI vertraut sind oder sich nicht sicher sind, ob diese den Datenschutzbestimmungen entspricht. Diese Zweifel erschweren die Entscheidung, wie und wo man beginnen soll – doch genau hier kann Docbyte helfen.

Künstliche Intelligenz ist ein Weg, der mit wirtschaftlichen, gesellschaftlichen und politischen Herausforderungen gepflastert ist. Die Untersuchungen von Deloitte legen nahe, diesen Weg gemeinsam zu beschreiten, um die mit KI verbundenen Herausforderungen zu bewältigen. Dieser Ansatz findet auch bei anderen Anklang, beispielsweise bei Chris Skinner, dem Autor von ‘Digital Human’, der sich für „Open Banking“ einsetzt, bei dem FinTech-Unternehmen und traditionelle Banken zusammenarbeiten.

Suchen Sie einen Partner auf Ihrem Weg zu einem besseren Bankerlebnis? Gerne stellen wir Ihnen unser Fachwissen im Bereich der künstlichen Intelligenz zur Verfügung. Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren – wir besprechen Ihre Pläne gerne bei einer Tasse Kaffee.