Transformatieve AI in de banksector

Eens in de zoveel tijd zorgt transformerende technologie ervoor dat de fundamenten van het bedrijfsleven grondig worden opgeschud. Het internet was zo'n wereldwijde game-changer en nu maakt Artificial Intelligence (AI) zich op om hetzelfde te doen.

Met de stijgende verwachtingen en behoeften van klanten kan AI de banksector helpen om klanten te behouden en aan te trekken in een steeds concurrerender wereld.

U vraagt zich misschien af hoe? Wat betekent de technologie voor de klantervaring en de banken zelf? En wat staat een volledige doorbraak in de weg? Lees verder terwijl we deze vragen proberen te beantwoorden.

Klantenservice in de banksector

De behoeften van klanten veranderen voortdurend. Ze doen uitgebreid online onderzoek en verwachten persoonlijk financieel advies. Ze willen dat banken hun behoeften begrijpen en oplossingen op maat bieden. Traditionele banken hebben echter vaak moeite om aan deze verwachtingen te voldoen omdat ze vertrouwen op handmatige processen en verouderde systemen. Je klanten leren kennen kost tijd - iets wat de meeste banken en hun medewerkers niet hebben omdat ze vastzitten in administratieve taken zoals het beheren van inkomende post of het verwerken van kredietaanvragen.

With the advent of AI, banks can now personalise customer interactions more than ever before. AI technologies enable banks to analyse vast customer data to gain insights into individual preferences, behaviours, and needs. This allows for tailored recommendations, proactive support, and customised financial advice, enhancing the overall customer experience. 

AI-gestuurde chatbots en virtuele assistenten bieden onmiddellijke, 24/7 ondersteuning, waarbij routinevragen en transacties efficiënt worden afgehandeld terwijl menselijke medewerkers zich kunnen richten op complexere kwesties. Daarnaast zorgen AI-gestuurde systemen voor fraudedetectie voor een betere beveiliging van klantrekeningen in realtime. Door gebruik te maken van AI kunnen banken meer relevante, tijdige en veilige diensten leveren en sterkere klantrelaties opbouwen.

AI in Bankieren

Volgens Onderzoek van Deloitteis 76 procent van de chief experience officers in de financiële sector van mening dat AI een middel is om zich te onderscheiden. AI stelt banken in staat om te personaliseren en fricties in het hele klanttraject te verminderen. Personalisatie en meer efficiëntie zijn haalbaar door automatisering met intelligente technologieën, waardoor er meer tijd vrijkomt voor persoonlijk contact.

Het vermogen van AI om snel en nauwkeurig gegevens te verzamelen en verborgen inzichten bloot te leggen, helpt om advies op maat te maken op basis van de situatie van de klant. Vóór AI was het handmatig beoordelen van de context van het verzoek van een klant tijdrovend. AI kan in minder tijd een veel groter bereik verwerken en de bevindingen presenteren aan adviseurs, die deze inzichten kunnen gebruiken in persoonlijke gesprekken.

Soepel klanten werven in de banksector

Personalisatie verbetert het klanttraject, maar een soepel proces is net zo belangrijk. Intelligente procesautomatisering kan veel obstakels uit de weg ruimen. Denk bijvoorbeeld aan het digitale onboardingproces voor een financiële dienstverlener.

Jack wil een nieuwe tv met een consumentenlening en maandelijkse stortingen. Vóór AI moest Jack verschillende formulieren invullen en een langdurig proces doorlopen, waardoor hij vaak zijn interesse verloor. Met AI worden de KYC-gegevens (Know Your Customer) van Jack veilig via beeldherkenning vastgelegd op zijn ID met behulp van een mobiel apparaat en naar CRM, casemanagement of andere software gestuurd.

Machine learning labelt en classificeert deze informatie vervolgens in de juiste velden. AI maakt de documenten en formulieren vooraf ingevuld met de geëxtraheerde gegevens. Jack hoeft alleen de gegevens te verifiëren en het document digitaal te ondertekenen. Dit proces, dat minimale menselijke tussenkomst vereist, wordt binnen enkele minuten afgehandeld, zodat Jack nog dezelfde dag de winkel kan verlaten met zijn nieuwe tv.

Inkomende e-mails verwerken met AI

AI stroomlijnt ook de verwerking van inkomende post. Intelligente technologieën extraheren, verwerken en organiseren efficiënt alle inkomende informatie, of het nu papier, digitaal, gestructureerd of ongestructureerd is. Dit is vooral gunstig voor het afhandelen van ondersteuningsverzoeken.

Bijvoorbeeld, Jack, die een nieuwe tv heeft gekocht, moet per ongeluk een betaling doen en ontvangt een ingebrekestelling. Jack maakt de betaling over en stuurt een antwoord naar het algemene adres met het betalingsbewijs erbij. Dankzij AI kan de postkamer van de bank dit efficiënt afhandelen.

Natuurlijke taalverwerking, OCR en machine learning extraheren, verwerken en ordenen de informatie uit Jacks e-mail snel. Doorgedreven automatisering werkt zijn dossier bij met de juiste informatie en stuurt het door naar de juiste persoon. De betaling wordt onmiddellijk bevestigd, wat Jack geruststelt. Soms kan de betalingsbevestiging zonder menselijke tussenkomst worden geautomatiseerd, waardoor de standaardwaarschuwing uit het dossier van Jack wordt verwijderd.

Waar wachten banken op?

Een soepele, prettige klantervaring zal de werving en het behoud van klanten enorm verbeteren. Automatisering kan ook de banksector tot € 300 miljard besparen. Waarom implementeert de bankwereld dit dan niet massaal?

Onderzoek van Gartner suggereert dat dit komt doordat planners van bedrijven vaak niet bekend zijn met de mogelijkheden van AI en of het voldoet aan de privacyregels. Deze twijfels maken het moeilijk om te beslissen hoe en waar te beginnen, maar dit is waar Docbyte kan helpen.

AI is een reis vol economische, sociale en politieke uitdagingen. Het onderzoek van Deloitte stelt voor om van deze reis een gezamenlijke reis te maken om de uitdagingen van AI te overwinnen. Deze benadering vindt ook weerklank bij anderen, zoals Chris Skinner, auteur van 'Digital Human', die pleit voor open bankieren waarbij FinTech en traditionele banken samenwerken.

Een partner nodig op weg naar een betere bankervaring? Wij stellen onze expertise in kunstmatige intelligentie graag tot uw beschikking. Aarzel niet om contact met ons op te nemen, dan bespreken we uw plannen onder het genot van een kopje koffie.