Conformité à l'AMLR, conservation des documents conformément à l'article 77 et intégration du portefeuille EUDI

Le règlement de l’UE relatif à la lutte contre le blanchiment de capitaux instaure un cadre unique et directement applicable en matière de conservation des documents relatifs à la lutte contre le blanchiment de capitaux dans toute l’Union européenne. À compter du 10 juillet 2027, les entités assujetties devront justifier d’une période de conservation de cinq ans, d’une suppression conforme aux normes d’audit et d’un processus de conservation des documents pouvant être justifié. Le règlement AMLR reconnaît également le portefeuille d’identité numérique européen pour l’intégration des clients, ce qui modifie la nature des justificatifs d’intégration et la manière dont ceux-ci doivent être conservés au fil du temps. L’archivage devient un contrôle réglementé, et non plus une simple formalité opérationnelle secondaire.