Naleving van de AMLR, artikel 77 inzake het bewaren van documenten en de aanmelding bij de EUDI-wallet

De EU-verordening inzake de bestrijding van witwassen introduceert één enkel, rechtstreeks toepasselijk kader voor het bewaren van documenten in het kader van de bestrijding van witwassen in de hele EU. Vanaf 10 juli 2027 moeten verplichte entiteiten aantonen dat zij een bewaartermijn van vijf jaar hanteren, dat gegevens op een voor audits geschikte wijze worden verwijderd en dat zij beschikken over een verdedigbaar proces voor het bijhouden van documenten. De AMLR erkent tevens de Europese digitale identiteitsportemonnee voor het aanmelden van klanten, wat veranderingen met zich meebrengt in de vorm van het bewijsmateriaal voor het aanmelden en de wijze waarop dit in de loop van de tijd moet worden bewaard. Het archief wordt een gereguleerde controlemaatregel, en niet langer een operationele bijzaak.