French 
English 
Dutch 
En 2020, la première conférence de la "Scène bancaire" a été organisée par DocbyteFrederik Rosseel. Cette conférence a donné naissance à l'idée d'une solution d'accueil numérique (Digital Onboarding). Cette solution n'inclut aucune conformité ou réglementation, mais soutient plutôt l'idée de la numérisation et de l'innovation en façonnant l'expérience du client.
L'embarquement numérique fait référence à la fonction numérisée des services bancaires mobiles ; plus la conception de l'expérience utilisateur (UX) est bonne, meilleur est le service.
Frederik Rosseel a entrepris d'élargir les horizons de l'onboarding numérique lors de la conférence de la Scène Bancaire en 2020. Cette conférence a peut-être commencé par une présentation axée sur la numérisation et l'expérience mobile, tout en négligeant les nuances en matière de conformité et de réglementation.
Pourtant, il a fait évoluer le paysage numérique avec des termes tels que "...RegtechCe blog met l'accent sur le rôle essentiel de " KYC " et " AML " dans la lutte contre le blanchiment d'argent. Ce blog met l'accent sur le rôle critique de "RegTech," ou nous pouvons l'appeler "Technologie réglementaireL'objectif est d'aider les organisations à définir leur perspective en matière de numérisation de l'écosystème. Avec la croissance continue de RegTechGrâce à ce système, le client bénéficie d'une expérience transparente et conforme.
Qu'est-ce que la RegTech (technologie réglementaire) ?
Technologie réglementaire est un concept innovant dans le secteur financier et réglementaire. Il s'agit d'utiliser des technologies et des solutions modernes pour optimiser et rationaliser les opérations de conformité, en particulier dans les secteurs réglementés tels que la banque et l'assurance. financer. Ceux-ci solutions regtech garantir que les organisations concernées peuvent appliquer les exigences réglementaires de manière efficace tout en améliorant l'expérience de l'utilisateur.
Regtech KYC est un élément essentiel de cette approche innovante. KYCou Know Your Customer, souligne le processus de vérification utilisé par les organisations pour vérifier l'identité et la légitimité d'une personne. Ce processus a été approfondi automatisé avec un minimum de main-d'œuvre humaine, uniquement avec l'aide de solutions regtech.
L'évolution de cette solution intelligente a établi des tendances dans un paysage en constante évolution pour l'intégration numérique. Elle est partie de l'idée de la numérisation et a fusionné le concept de conformité et de réglementation avec l'expérience utilisateur pour se concentrer sur un excellent service à la clientèle.
L'évolution de la Regtech
Il y a quelques années, le Digital Onboarding a proposé une idée brillante pour améliorer l'expérience de l'utilisateur. Il est important de noter que la conformité et les réglementations n'étaient pas l'objectif principal à ce moment-là. L'idée principale était de numériser l'expérience bancaire ; toutefois, les informations étaient recueillies auprès de sources fiables.
Si nous examinons ce concept aujourd'hui, conformité regtech est devenue une tendance majeure. Il intègre des terminologies telles que KYC et AML d'élargir ses aspects et de fusionner l'application de la politique de l'UE en matière d'environnement. conformité réglementaire. Si nous avançons rapidement jusqu'à aujourd'hui, cette idée est passée d'une simple expérience utilisateur à un outil indispensable qui garantit la conformité et la réglementation dans différents secteurs.
Parlons d'un autre aspect, plus récent et pourtant crucial, de la solutions regtech: l'archivage juridique et vérification des documents. Ces technologies permettent de stocker et de récupérer des documents importants tout en garantissant leur intégrité, leur originalité et leur authenticité.
Les exigences en matière d'archivage sont aujourd'hui plus cruciales que jamais, et la regtech a répondu à cette préoccupation en fournissant des solutions efficaces et sécurisées. Par conséquent, si vous envisagez de rationaliser et d'améliorer vos processus de conformité réglementaire tout en donnant la priorité à la satisfaction du client, Regtech Solutions est la réponse qu'il vous faut.
La scène Regtech
L'IA transforme la RegTech, la rendant plus puissante et plus efficace. Grâce aux récentes avancées, l'onboarding numérique a mûri pour devenir un processus complet et transparent auquel les régulateurs font confiance. De nouveaux fournisseurs RegTech entrent sur le marché, offrant une gamme plus large de solutions au-delà de l'UX, alors que le marché n'est plus principalement axé sur l'UX.
L'intégration numérique n'est plus seulement un outil de marketing et de vente ; elle est désormais essentielle pour la conformité. Le passage à un "onboarding de bout en bout confié à un superviseur" exige une approche supérieure et totalement conforme de l'onboarding des clients.
L'évolution de l'accueil numérique apporte une tranquillité d'esprit au département des ventes et aux équipes chargées de la conformité, en garantissant que les clients sont correctement identifiés et validés en fonction des produits qu'ils recherchent.
La Regtech à l'origine de l'Open Banking
L'Open Banking a ouvert une nouvelle ère pour l'onboarding numérique. L'Open Banking est plus qu'un simple mot à la mode ; il s'agit d'un changement de paradigme qui modifiera fondamentalement notre façon de concevoir la banque et l'onboarding numérique.
Des règlements tels que DSP2 et l'émergence de l'Open Banking obligent les banques traditionnelles à repenser leurs modèles d'entreprise. Les banques ne sont plus limitées à leurs propres canaux de vente. La banque en tant que service gagne en importance dans le domaine de l'intégration numérique, libérant ainsi les banques de leurs propres canaux de vente.
La banque en tant que service (BaaS) permet aux banques de s'associer à des fournisseurs tiers pour offrir des produits et services bancaires. L'expérience de l'utilisateur et l'accueil du client sont essentiels dans la nouvelle ère de la banque intégrée. Les services bancaires intégrés nécessitent de repenser fondamentalement le parcours du client, en mettant l'accent sur l'amélioration de l'expérience de l'utilisateur et en garantissant la conformité à la réglementation tout au long de l'intégration.
Comment Regtech stocke les documents KYC
L'ère de la technologie réglementaire a introduit des fonctionnalités transformatrices liées au stockage et à la gestion des documents KYC. Regtech KYC est un élément essentiel qui s'avère utile dans les secteurs financiers et axés sur la conformité pour valider l'identité des personnes.
L'accent est mis sur le respect des exigences réglementaires. Cette transformation numérique a permis d'automatiser et d'optimiser les systèmes qui garantissent le respect des réglementations tout en améliorant l'expérience globale des clients.
Entrons dans le vif du sujet et voyons comment cela fonctionne :
- Rationalisation des processus: En rationalisant les processus KYC, une organisation peut s'assurer avec précision de l'identité de ses clients. Pour ce faire, elle automatise la procédure de vérification de l'identité en utilisant différentes sources de données qui fournissent les informations.
- Vérification des documents: Grâce à la solution automatisée révolutionnée, regtech confirme l'authenticité des documents cruciaux avec l'exactitude des informations enregistrées.
- Stockage sécurisé: Admettons que nous ayons besoin d'un stockage sécurisé pour tous les documents KYC vérifiés, et cela vient d'être facilité. Ce système de stockage permet de conserver les documents en toute sécurité et de garantir leur authenticité. Pour ce faire, il utilise le cryptage des données et des bases de données sécurisées.
- Recherche et accessibilité: Les documents stockés sont accessibles à tout moment. Cette accessibilité fréquente est essentielle pour les audits réglementaires et le service à la clientèle. L'efficacité de la recherche et de l'accessibilité est la marque de fabrique d'une entreprise productive. solution regtech.
- Assurance de la conformité: La conformité est un autre aspect qui ne peut être négligé. En automatisant les processus et en garantissant l'exactitude et la sécurité des documents, les organisations sont assurées de satisfaire aux exigences réglementaires.
Quelles sont les exigences en matière d'archivage pour les documents financiers ?
Une gestion et un archivage adéquats des documents financiers permettent de contrôler efficacement la conformité aux réglementations et la responsabilité. Pour garantir la sécurité et l'authenticité des documents stockés et leur accessibilité fréquente, il est important de comprendre les exigences en matière d'archivage des documents financiers.
Examinons les facteurs clés que vous devez prendre en considération à cet égard :
Périodes de conservation
Parfois, les documents financiers ont une durée de conservation spécifique définie par les autorités réglementaires. Cette période diffère selon le type de documents ; par exemple, les documents fiscaux nécessitent des durées de conservation différentes de celles des relevés d'investissement. Une organisation doit donc se conformer à cette période de conservation spécifique pour rester en conformité avec la loi, et tout manquement à cette règle peut avoir des conséquences juridiques.
Intégrité des données
L'intégrité des données est vitale pour les organisations afin d'empêcher l'accès non autorisé ou la manipulation des documents financiers. Cette contre-vérification peut inclure des mesures de sécurité physiques et numériques. N'oubliez pas que toute divergence ou modification non autorisée d'un document financier peut avoir de graves conséquences juridiques.
Sécurité et contrôles d'accès
Les archives doivent être conservées en toute sécurité et n'être accessibles qu'aux personnes autorisées à les consulter. Cela permet d'éviter que des documents financiers soient consultés, modifiés ou supprimés par des personnes qui ne devraient pas y avoir accès.
Les contrôles d'accès sont essentiels pour préserver la confidentialité et la sécurité des informations financières sensibles. Les solutions d'archivage sécurisé utilisent le cryptage, l'authentification forte et des privilèges d'accès spécifiques aux utilisateurs pour protéger les documents.
Respect des règlements
Tout document financier doit être conforme aux autorités de protection compétentes. Ces autorités ont des règles qui varient en fonction du secteur auquel elles sont associées et de leur lieu d'implantation. Par exemple, aux États-Unis, la loi Sarbanes-Oxley (SOX) impose des restrictions strictes en matière d'archivage et de gestion des documents financiers.
En revanche, l'Europe a le Règlement général sur la protection des données (GDPR) qui fixe des règles pour la protection des données personnelles. Chaque réglementation est spécifique à un secteur, et leurs obligations légales doivent être respectées à tout prix.
