Dutch 
English 
French 
In 2020 werd de eerste conferentie van "The Banking Scene" gehouden door DocbyteCEO Frederik Rosseel. Deze conferentie bracht het idee van een Digital Onboarding-oplossing. Deze oplossing omvatte geen compliance of regelgeving, maar ondersteunde het idee van digitalisering en innovatie door de ervaring van de klant vorm te geven.
Digital onboarding verwijst naar de gedigitaliseerde functie van mobiel bankieren; hoe beter het UX-ontwerp (User Experience), hoe beter de service.
Frederik Rosseel is op de conferentie van Banking Scene in 2020 de weg ingeslagen om de horizon van digitale onboarding te verruimen. Deze conferentie begon misschien als een presentatie die gericht was op digitalisering en mobiele ervaring, terwijl de nuances op het gebied van compliance en regelgeving werden verwaarloosd.
Toch evolueerde het digitale landschap met termen als "Regtech," "KYC," en "AML" staan in de schijnwerpers. Deze blog belicht de cruciale rol van "RegTech," of we kunnen het "Regelgevingstechnologie," bij het vormgeven van het digitaliseringsperspectief van het ecosysteem van organisaties. Met de voortdurende groei van RegTechwordt een naadloze en conforme klantervaring gegarandeerd.
Wat is RegTech (Regelgevingstechnologie)?
Regelgevingstechnologie is een innovatief concept in de financiële en regelgevende sector. Het omvat het gebruik van moderne technologieën en oplossingen voor het optimaliseren en stroomlijnen van nalevingsactiviteiten, met name in gereguleerde sectoren zoals het bank- en verzekeringswezen. financiën. Deze regtech oplossingen ervoor zorgen dat relevante organisaties de wettelijke vereisten efficiënt kunnen toepassen en tegelijkertijd de gebruikerservaring verbeteren.
Regtech KYC is een essentieel onderdeel van deze innovatieve aanpak. KYCof Know Your Customer, benadrukt het verificatieproces dat organisaties gebruiken om de identiteit en legitimiteit van een individu te controleren. Dit proces is verder geautomatiseerd met een minimum aan menselijke arbeid alleen met behulp van regtech oplossingen.
De evolutie van deze slimme oplossing heeft trends gezet in een steeds veranderend landschap voor digitale onboarding. Het begon met het idee van digitalisering en voegde het concept van compliance en regelgeving samen met gebruikerservaring om zich te richten op uitstekende klantenservice.
De evolutie van Regtech
Digital onboarding was een paar jaar geleden een briljant idee om de gebruikerservaring te verbeteren. Het is belangrijk om op te merken dat compliance en regelgeving toen niet de primaire focus waren. Het belangrijkste idee was om de bankervaring te digitaliseren; de informatie werd echter verzameld uit betrouwbare bronnen.
Als we dit concept vandaag bekijken, regtech naleving is een belangrijke trend geworden. Het integreert terminologieën zoals KYC en AML om de aspecten ervan te verbreden en de toepassing van regelnaleving. Als we snel vooruitspoelen naar vandaag, is dit idee geëvolueerd van louter gebruikerservaring naar een onmisbaar hulpmiddel dat zorgt voor naleving en regelgeving in verschillende sectoren.
Laten we het hebben over een ander opkomend maar cruciaal aspect van regtech oplossingen: wettelijke archivering en documentverificatie. Deze technologieën houden zich bezig met het opslaan en terugvinden van belangrijke documenten terwijl de integriteit, originaliteit en authenticiteit ervan gewaarborgd blijven.
De archiveringsvereisten zijn nu crucialer dan ooit, en regtech heeft dit probleem aangepakt door effectieve en veilige oplossingen te bieden. Dus als u van plan bent om uw processen voor naleving van regelgeving te stroomlijnen en te verbeteren en tegelijkertijd prioriteit wilt geven aan klanttevredenheid, dan is Regtech Solutions het juiste antwoord voor u.
De Regtech-scène
AI verandert RegTech en maakt het krachtiger en efficiënter. Dankzij recente ontwikkelingen is digitale onboarding uitgegroeid tot een allesomvattend en naadloos proces waarop toezichthouders vertrouwen. Nieuwe RegTech-aanbieders betreden de markt en bieden een breder scala aan oplossingen die verder gaan dan UX, aangezien de markt niet langer voornamelijk op UX is gericht.
Digitale onboarding is niet langer alleen een marketing- en verkooptool; het is nu essentieel voor compliance. De verschuiving naar "end-to-end onboarding vertrouwd door een supervisor" vraagt om een superieure en volledig conforme aanpak voor het onboarden van klanten.
De evolutie van digitale onboarding biedt gemoedsrust aan zowel de verkoopafdeling als de Compliance-teams en zorgt ervoor dat klanten correct worden geïdentificeerd en gevalideerd in overeenstemming met de producten die zij zoeken.
Regtech initieert Open Bankieren
Open Banking heeft een nieuw tijdperk voor digitale onboarding ingeluid. Open Banking is meer dan een modewoord; het is een paradigmaverschuiving die de manier waarop we over bankieren en digitaal onboarden denken fundamenteel zal veranderen.
Regelgeving zoals PSD2 en de opkomst van Open Banking dwingen traditionele banken om hun bedrijfsmodellen te herzien. Banken zijn niet langer beperkt tot hun eigen verkoopkanalen. Banking-as-a-service wint aan belang in digitale onboarding en bevrijdt banken van hun eigen verkoopkanalen.
Banking-as-a-service (BaaS) stelt banken in staat om samen te werken met externe aanbieders om bankproducten en -diensten aan te bieden. Gebruikerservaring en onboarding van klanten zijn essentieel in het nieuwe tijdperk van ingebed bankieren. Embedded banking vereist een fundamentele heroverweging van het klanttraject, waarbij de nadruk ligt op het verbeteren van de gebruikerservaring en het garanderen van naleving van de regelgeving tijdens het onboardingproces.
Hoe Regtech KYC-documenten opslaat
Het tijdperk van de regelgevende technologie heeft transformatieve functionaliteit met betrekking tot de opslag en het beheer van KYC-documenten geïntroduceerd. Regtech KYC is een essentieel onderdeel dat nuttig blijkt te zijn in financiële en compliance-gerichte sectoren om de identiteit van personen te valideren.
Dit is gericht op het voldoen aan de wettelijke vereisten. Deze gedigitaliseerde transformatie heeft de systemen geautomatiseerd en geoptimaliseerd die ervoor zorgen dat de regelgeving wordt nageleefd, terwijl de algehele klantervaring wordt verbeterd.
Laten we het proces eens onder de loep nemen en kijken hoe het werkt:
- Processen stroomlijnen: Door KYC-processen te stroomlijnen, kan een organisatie de identiteit van haar klanten nauwkeurig garanderen. Dit wordt gedaan door de identiteitsverificatieprocedure te automatiseren met behulp van verschillende gegevensbronnen die de informatie verschaffen.
- Verificatie van documenten: Met de revolutionaire geautomatiseerde oplossing bevestigt regtech de echtheid van cruciale documenten met de nauwkeurigheid van de geregistreerde informatie.
- Veilige opslag: Laten we toegeven dat we een veilige documentopslag nodig hebben voor alle geverifieerde KYC-documenten, en dit is zojuist gemakkelijk gemaakt. Deze opslag bewaart documenten veilig en zorgt ervoor dat hun authenticiteit behouden blijft. Hiervoor worden gegevensversleuteling en beveiligde databases gebruikt.
- Ophalen en toegankelijkheid: Opgeslagen documenten zijn altijd toegankelijk. Deze frequente toegankelijkheid is essentieel voor regelgevende audits en klantenservice. Effectief terugvinden en toegankelijkheid is een kenmerk van een productieve omgeving. regtech oplossing.
- Nalevingsgarantie: Compliance is een ander aspect dat niet mag worden verwaarloosd. Door de processen te automatiseren en de nauwkeurigheid en veiligheid van documenten te garanderen, voldoen organisaties gegarandeerd aan de wettelijke vereisten.
Wat zijn de archiveringsvereisten voor financiële documenten?
Met het juiste beheer en de juiste archivering van financiële documenten kunnen naleving van de regelgeving en verantwoordingsplicht effectief worden gecontroleerd. Om de veiligheid en authenticiteit van opgeslagen documenten met frequente toegankelijkheid te garanderen, is het belangrijk om de archiveringsvereisten van financiële documenten te begrijpen.
Laten we eens kijken naar de belangrijkste factoren waarmee u rekening moet houden in deze kwestie:
Bewaarperioden
Soms hebben financiële documenten een specifieke bewaarperiode die door regelgevende instanties is vastgesteld. Deze periode verschilt naargelang het type document; voor belastingdocumenten gelden bijvoorbeeld andere bewaartijden dan voor beleggingsoverzichten. Een organisatie moet zich dus aan deze specifieke bewaarperiode houden om in overeenstemming met de wet te blijven, en als dit niet gebeurt, kan dit juridische gevolgen hebben.
Integriteit van gegevens
Gegevensintegriteit is van vitaal belang voor organisaties om ongeoorloofde toegang tot of manipulatie van financiële gegevens te voorkomen. Deze tegencontrole kan fysieke en digitale beveiligingsmaatregelen omvatten. Onthoud dat wanneer er discrepanties of ongeoorloofde wijzigingen in een financieel document worden aangebracht, dit ernstige juridische gevolgen kan hebben.
Beveiliging en toegangscontrole
Archieven moeten veilig worden bewaard en alleen toegankelijk zijn voor degenen die bevoegd zijn om ze te bekijken. Dit helpt om te voorkomen dat financiële documenten worden bekeken, gewijzigd of verwijderd door mensen die er geen toegang toe zouden mogen hebben.
Toegangscontrole is essentieel om gevoelige financiële informatie vertrouwelijk en veilig te houden. Veilige archiveringsoplossingen gebruiken encryptie, sterke verificatie en gebruikersspecifieke toegangsrechten om records te beschermen.
Naleving van voorschriften
Elk financieel document moet voldoen aan de relevante beschermingsautoriteiten. Deze autoriteiten hebben verschillende voorschriften, afhankelijk van de branche waarin ze actief zijn en de locatie waar ze gevestigd zijn. De Verenigde Staten hebben bijvoorbeeld de Sarbanes-Oxley Act (SOX), die strenge beperkingen oplegt aan het archiveren en beheren van financiële documenten.
Daarentegen heeft Europa de Algemene Verordening Gegevensbescherming (GDPR) die regels stelt voor de bescherming van persoonlijke gegevens. Elke regelgeving is branchespecifiek en er moet koste wat het kost aan hun wettelijke verplichtingen worden voldaan.
