Transformatieve AI in de banksector
Eens in de zoveel tijd zorgt transformerende technologie ervoor dat de fundamenten van het bedrijfsleven grondig worden opgeschud. Het internet was zo'n wereldwijde game-changer en nu maakt Artificial Intelligence (AI) zich op om hetzelfde te doen. Met de stijgende verwachtingen en behoeften van klanten kan AI de banksector helpen om klanten te behouden en aan te trekken in een steeds competitievere wereld. Je vraagt je misschien af hoe? Wat betekent de technologie voor de klantervaring en de banken zelf? En wat staat een volledige doorbraak in de weg? Lees verder om deze vragen te beantwoorden. Klantenservice in de banksector De behoeften van klanten veranderen voortdurend. Ze doen uitgebreid online onderzoek en verwachten gepersonaliseerd financieel advies. Ze willen dat banken hun behoeften begrijpen en oplossingen op maat bieden. Traditionele banken hebben echter vaak moeite om aan deze verwachtingen te voldoen omdat ze afhankelijk zijn van handmatige processen en verouderde systemen. Je klanten leren kennen kost tijd - iets wat de meeste banken en hun medewerkers niet hebben omdat ze vastzitten in administratieve taken zoals het beheren van inkomende post of het verwerken van kredietaanvragen. Met de komst van AI kunnen banken klantinteracties nu meer dan ooit personaliseren. Met AI-technologieën kunnen banken enorme klantgegevens analyseren om inzicht te krijgen in individuele voorkeuren, gedragingen en behoeften. Dit maakt aanbevelingen op maat, proactieve ondersteuning en financieel advies op maat mogelijk, wat de algehele klantervaring verbetert. AI-gestuurde chatbots en virtuele assistenten bieden onmiddellijke, 24/7 ondersteuning, waarbij routinevragen en transacties efficiënt worden afgehandeld en menselijke medewerkers zich kunnen richten op complexere kwesties. Daarnaast zorgen AI-gestuurde systemen voor fraudedetectie voor een betere beveiliging van klantrekeningen in realtime. Door gebruik te maken van AI kunnen banken meer relevante, tijdige en veilige diensten leveren en zo sterkere klantrelaties opbouwen. AI in Bankieren Volgens onderzoek van Deloitte gelooft 76 procent van de chief experience officers in de financiële sector dat AI een middel is om zich te onderscheiden. AI stelt banken in staat om het hele klanttraject te personaliseren en fricties te verminderen. Personalisatie en meer efficiëntie zijn haalbaar door automatisering met intelligente technologieën, waardoor er meer tijd vrijkomt voor persoonlijk contact. Het vermogen van AI om snel en nauwkeurig gegevens te verzamelen en verborgen inzichten bloot te leggen, helpt om advies op maat te maken op basis van de situatie van de klant. Vóór AI was het handmatig beoordelen van de context van een verzoek van een klant tijdrovend. AI kan in minder tijd een veel groter bereik verwerken en de bevindingen presenteren aan adviseurs, die deze inzichten kunnen gebruiken in persoonlijke gesprekken. Soepele klantintegratie in de banksector Personalisatie verbetert het klanttraject, maar een soepel proces is net zo belangrijk. Intelligente procesautomatisering kan veel obstakels uit de weg ruimen. Denk bijvoorbeeld aan het digitale onboardingproces voor een financiële dienstverlener. Jack wil een nieuwe tv met een consumentenlening en maandelijkse stortingen. Vóór AI moest Jack verschillende formulieren invullen en een langdurig proces doorlopen, waardoor hij vaak zijn interesse verloor. Met AI worden de KYC-gegevens (Know Your Customer) van Jack veilig via beeldherkenning vastgelegd op zijn ID met behulp van een mobiel apparaat en naar CRM, case management of andere software gestuurd. Machine learning labelt en classificeert deze informatie vervolgens in de juiste velden. AI creëert de documenten en formulieren die vooraf zijn ingevuld met de verzamelde gegevens. Jack hoeft alleen de details te verifiëren en het document digitaal te ondertekenen. Dit proces, dat minimale menselijke tussenkomst vereist, wordt binnen enkele minuten afgehandeld, zodat Jack nog dezelfde dag de winkel kan verlaten met zijn nieuwe tv. Inkomende e-mails verwerken met AI AI stroomlijnt ook de verwerking van inkomende post. Intelligente technologieën extraheren, verwerken en organiseren efficiënt alle inkomende informatie, of het nu papier, digitaal, gestructureerd of ongestructureerd is. Dit is vooral gunstig voor het afhandelen van ondersteuningsverzoeken. Bijvoorbeeld, Jack, die een nieuwe TV heeft gekocht, moet per ongeluk een betaling doen en ontvangt een ingebrekestelling. Jack maakt de betaling over en stuurt een antwoord naar het algemene adres met het betalingsbewijs erbij. Dankzij AI kan de postkamer van de bank dit efficiënt afhandelen. Natuurlijke taalverwerking, OCR en machine learning extraheren, verwerken en ordenen de informatie uit Jacks e-mail snel. Doorgedreven automatisering werkt zijn dossier bij met de juiste informatie en routeert het naar de juiste persoon. De betaling wordt onmiddellijk bevestigd, wat Jack geruststelt. Soms kan de betalingsbevestiging zonder menselijke tussenkomst worden geautomatiseerd, waardoor de standaardwaarschuwing uit het dossier van Jack wordt verwijderd. Waar wachten banken op? Een soepele, prettige klantervaring zal de werving en het behoud van klanten aanzienlijk verbeteren. Automatisering kan de banksector ook tot € 300 miljard besparen. Waarom implementeert de bankwereld het dan nog niet massaal? Onderzoek van Gartner suggereert dat dit komt doordat planners van bedrijven vaak niet bekend zijn met de mogelijkheden van AI en of het voldoet aan de privacyregels. Deze twijfels maken het moeilijk om te beslissen hoe en waar te beginnen, maar dit is waar Docbyte kan helpen. AI is een reis vol economische, sociale en politieke uitdagingen. Het onderzoek van Deloitte suggereert om van deze reis een gezamenlijke reis te maken om de uitdagingen van AI te overwinnen. Deze benadering vindt ook weerklank bij anderen, zoals Chris Skinner, auteur van 'Digital Human', die pleit voor open bankieren waarbij FinTech en traditionele banken samenwerken. Een partner nodig op weg naar een betere bankervaring? Wij stellen onze expertise in kunstmatige intelligentie graag tot uw beschikking. Aarzel niet om contact met ons op te nemen, dan bespreken we uw plannen onder het genot van een kopje koffie.
Negen stappen voor een succesvolle Digital Customer Onboarding [Whitepaper]
Een positieve digitale onboarding-ervaring bevestigt je klanten dat ze de juiste beslissing hebben genomen door met jouw bedrijf in zee te gaan. De twee belangrijkste redenen waarom klanten vertrekken zijn: ze begrijpen je product niet, of ze halen er geen waarde uit. Belangrijkste stappen bij het onboarding van klanten in de financiële en verzekeringssector Bij het onboarding van klanten in de financiële en verzekeringssector zien we over het algemeen de volgende stappen: Klantidentificatie Document- en gegevensverzameling Klantonderzoek en fraudedetectie Documentgeneratie Documentondertekening Documentarchivering Dit zijn niet alle elementen die hierbij komen kijken en processen kunnen variëren van zeer eenvoudig tot zeer complex, maar we zien 9 terugkerende bouwstenen waarmee je elk mogelijk customer onboarding proces kunt implementeren. Geïnteresseerd in digital customer onboarding? De strijd om een nieuwe klant is nog nooit zo moeilijk of kostbaar geweest. Uit onderzoek blijkt dat de bereidheid van klanten om van bank of verzekeraar te veranderen wereldwijd toeneemt. Dit geldt met name voor het Millennial-segment, dat alleen de digitale wereld heeft gekend. Zij begrijpen hoe gemakkelijk het is om van loyaliteit te veranderen en zien geen reden om uw instelling anders te behandelen dan een andere dienstverlener. De concurrentie om nieuwe klanten is hevig. Die klant wil, naar analogie van zijn winkelervaring, binnen een paar minuten aan de slag kunnen. Zodra hij, zelfs online, wordt geconfronteerd met vervelende interfaces, uitputtende vragenlijsten, tijdrovende verificatieprocessen en ja, het verzoek om eindelijk een vertegenwoordiger persoonlijk te ontmoeten om letterlijk het papierwerk in te vullen voordat zijn account actief is, moet het niet als een verrassing komen dat hij sneller weg is dan binnen. Resultaat? Een potentiële klant is verloren! Dus, als dit allemaal bekend is, waarom zijn er dan nog steeds zoveel organisaties die vertrouwen op de klassieke methoden voor het onboarden van klanten? Lees verder in de whitepaper hieronder en ontdek de 9 stappen van een succesvol Digital Customer Onboarding proces: